Fraudes y estafas

Esté alerta e informado.

En esta sección, la NCUA informa sobre fraudes y estafas realizadas a los socios de las cooperativas de ahorro y crédito. Puede ver alertas de fraudes recientes y recursos que le permitirán mantenerse informado.

Para obtener más detalles sobre fraudes y estafas realizados a socios de cooperativas de ahorro y crédito, visite nuestra página de alertas de fraude.  

Delito cibernético
Robo de identidad
Phishing
SMishing
Mensajes de texto no solicitados
Vishing

Delito cibernético

Cualquier persona que crea que ha sido víctima de un delito cibernético debe ponerse en contacto con sus instituciones financieras de inmediato e informarlo rápidamente al sitio Web del Centro de Quejas de Delitos en Internet (IC3) en www.ic3.gov. La base de datos de quejas del IC3 vincula todos los reclamos para derivarlos a la agencia gubernamental que corresponda para la consideración del caso. El IC3 también utiliza la información de los reclamos para identificar nuevas tendencias y patrones.

El IC3 es un esfuerzo conjunto de la Agencia Federal de Investigaciones (FBI), el Centro Nacional contra Crímenes Cometidos por Oficinistas y Profesionales (NW3C) y el Buró de Asistencia Judicial (BJA).

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Robo de identidad

Si sospecha que ha sido víctima del robo de identidad, deberá emitir una alerta de fraude en su informe de crédito, cerrar cuentas comprometidas, presentar una queja con la FTC o presentar un informe de la policía. Comience con una visita al sitio web de robo de identidad de la Comisión Federal de Comercio (FTC) o llamando a su línea gratuita contra robo de identidad al 1-877-ID-THEFT (438-4338).

La FTC ingresa la información presentada en una base de datos segura sobre fraudes a los consumidores y la comparte con las agencias locales, estatales y federales para la ejecución de la ley.

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Phishing

¡Tenga cuidado con el phishing! No haga clic en enlaces o emails que le soliciten información personal. Nunca abra archivos adjuntos que no espera. Borre los mensajes sospechosos, incluso si conoce la fuente.

Se habla de phishing cuando estafadores por Internet se hacen pasar por una empresa con la intención de engañarlo para que proporcione información personal como nombres de usuario, contraseñas y datos de tarjetas de crédito. Las empresas legítimas no solicitan el envío de información sensible por canales que no son seguros.

Por ejemplo, un email fraudulento podría decir que la NCUA sumará dinero a la cuenta de un socio por participar en una encuesta. El enlace contenido en el mensaje direcciona al socio a una versión falsa del sitio web de la NCUA con una encuesta ilegal que solicita números de cuenta de tarjetas de crédito e información personal confidencial. La NCUA nunca pedirá a socios de la cooperativa de ahorro y crédito ni al público en general cuentas personales ni información personal como parte de una encuesta.

Para obtener más información:

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SMishing

El término SMishing es una combinación de "SMS" (mensaje de texto) y phishing. El SMishing involucra el uso de mensajes de texto de teléfonos celulares o SMS para enviarle un mensaje solicitando que divulgue su información personal y financiera. El método utilizado para obtener información en el mensaje de texto puede ser un URL, aunque es cada vez más común ver un número telefónico que conecta a un sistema de respuesta de voz automático.

Para obtener más información:

  • Vea el artículo sobre delito cibernético del FBI.

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Mensajes de texto no solicitados

Los mensajes de texto no solicitados enviados a teléfonos móviles instan al destinatario a llamar a un número proporcionado para obtener información sobre discrepancias en las cuentas, y después solicitan información sobre cuentas individuales y números de clave. Los usuarios de teléfonos celulares deben desconfiar de los mensajes de texto no solicitados. Dichos mensajes deben ser borrados y todos los mensajes de texto borrados deben ser eliminados, si es posible, ya que se sabe que los autores utilizan Spyware1 junto con la solicitud de sus mensajes de texto.

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Vishing

El término vishing es una combinación de "voice" (voz) y phishing. El vishing explota la confianza del público en los servicios de telefonía fija, que se encuentran en ubicaciones físicas, son conocidos por la compañía de teléfono y están asociados con un pagador de facturas. Esta víctima suele ignorar que la tecnología de "voz sobre protocolo de Internet" (VoIP) permite falsear la identificación de la persona que llama, permitiendo así el anonimato del delincuente que hace la llamada. En vez de facilitar información, el consumidor debe ponerse en contacto con su institución financiera o con la compañía de la tarjeta de crédito directamente para verificar la validez del mensaje usando información de contacto que ya poseen (es decir, no use la información de contacto proporcionada en el mensaje sospechoso).

Para obtener más información:

  • Visite la alerta de fraude de vishing de la NCUA.
  • Vea el artículo sobre delito cibernético del FBI.
  • Vea el comunicado de prensa del FBI sobre los ataques de vishing a los clientes con tarjetas de débito.

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Alerta: fraudes  

Para obtener más información y asesoramiento sobre qué hacer si sospecha de algún fraude, visite el Centro de alerta de fraude de la NCUA.