Iniciativa ACCESS

ACCESS: Progreso de las comunidades con crédito, educación, estabilidad y ayuda

La iniciativa ACCESS se propone fomentar la inclusión financiera y hacer frente a las disparidades financieras que padecen las minorías y las poblaciones sin servicios bancarios o con servicios insuficientes. La iniciativa ayuda a desarrollar políticas y programas para promover la inclusión financiera dentro de la NCUA y el sistema de cooperativas de ahorro y crédito, atendiendo a las necesidades de servicios financieros, educación financiera y empleo de comunidades diversas, sin servicios bancarios y con servicios insuficientes.

Las siguientes son preguntas frecuentes relacionadas con la extensión comunitaria e inclusión financiera recopiladas por la NCUA.

Preguntas generales sobre ACCESS

¿Qué es ACCESS?

La iniciativa ACCESS (Progreso de las comunidades con crédito, educación, estabilidad y ayuda) de la NCUA comenzó como una iniciativa interdepartamental en 2020, con el objetivo de ampliar las oportunidades de un mayor acceso a una cuenta de ahorros, a créditos y a otros servicios financieros proporcionados por las cooperativas de ahorro y crédito.

A menudo, las cooperativas de ahorro y crédito desempeñan un papel fundamental en ayudar a las familias a alcanzar la libertad financiera mediante el aumento de la riqueza generacional, la asistencia a los empresarios para poner en marcha sus pequeñas empresas, la generación de puestos de trabajo y el fortalecimiento de las comunidades. La NCUA cumple un papel a la hora de garantizar que las cooperativas de ahorro y crédito ayuden a las zonas ignoradas o con servicios insuficientes.

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¿De qué manera ayuda la iniciativa ACCESS a las cooperativas de ahorro y crédito?

A través de ACCESS, la NCUA proporciona recursos para ayudar a las cooperativas de ahorro y crédito con sus estrategias de alcance. Estos recursos incluyen seminarios web educativos y la identificación de subvenciones y otras fuentes de financiación para el desarrollo y la implementación de productos y servicios financieros que ayuden a los socios con dificultades financieras.

Un ejemplo es la Cumbre sobre diversidad, equidad e inclusión y ACCESS de la NCUA. Este evento híbrido gratuito de dos días y medio de duración reúne a profesionales de las cooperativas de ahorro y crédito y de otros sectores de inclusión financiera para promover el valor de la DEI, compartir las mejores prácticas de inclusión financiera y debatir sobre las soluciones a las dificultades específicas del sector.

La cumbre incluye grupos de debate con expertos en finanzas, extensión comunitaria, desarrollo comunitario y diversidad, equidad e inclusión, además de charlas, mesas redondas y oradores principales. Los temas de las sesiones abarcan un amplio espectro de áreas relacionadas con la extensión comunitaria, la inclusión financiera y la DEI, entre otros:

  • Cómo desarrollar un programa de DEI exitoso que incluya programas para las comunidades LGBTQ+ y de personas con discapacidad;
  • Las criptomonedas y la población sin servicios bancarios;
  • Acceso digital;
  • Aumentar la posibilidad de que las minorías sean propietarias de viviendas;
  • Educación financiera orientada a las minorías; y
  • Préstamos inclusivos.

Para más información, visite la página web de 2022, Cumbre sobre DEI y ACCESS de 2022.

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¿Cómo ayuda la iniciativa ACCESS a las comunidades?

La principal responsabilidad de la NCUA es asegurar la continua seguridad y solvencia del sistema de cooperativas de ahorro y crédito del país. Cuando corresponde, la agencia promueve que el sistema de cooperativas de ahorro y crédito y la industria de los servicios financieros en general apoyen a las comunidades y a los ciudadanos a los que prestan servicios proporcionando mayores oportunidades económicas y laborales.

Iniciativa de política de la segunda oportunidad

En noviembre de 2019, la mesa directiva de la NCUA aprobó normas interpretativas y declaración de política definitivas que permiten que las personas condenadas por ciertos delitos menores vuelvan a trabajar en la industria de las cooperativas de ahorro y crédito sin solicitar previamente la aprobación de la mesa directiva.

El cambio de la política amplía la lista de excepciones. Específicamente, las condenas o ingresos en programas por delitos que involucran cheques con fondos insuficientes de valor moderado, robo simple de pequeñas cantidades, identificación falsa, posesión simple de drogas y delitos menores aislados cometidos por personas cubiertas siendo adultos jóvenes no requerirán una solicitud ante la mesa directiva de la NCUA, lo que ayuda a ampliar las potenciales oportunidades de empleo para más estadounidenses.

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Crédito

¿Las cooperativas de ahorro y crédito pueden ofrecer préstamos alternativos al de día de pago a sus socios?

Las cooperativas de ahorro y crédito tienen un largo historial de ayudar a los socios en tiempos difíciles. Pueden ofrecer préstamos a través de una variedad de productos. Las cooperativas de ahorro y crédito, específicamente, pueden ofrecer dos tipos de préstamos alternativos de día de pago a los socios: PALS I y PALS II.

Con el programa PALS, un prestatario debe ser socio de la cooperativa de ahorro y crédito durante al menos un mes. Una cooperativa de ahorro y crédito federal puede aplicar un cargo por solicitud únicamente por la cantidad necesaria para recuperar los gastos reales relacionados con el procesamiento de la solicitud, por hasta $20. Los montos de los PAL pueden oscilar entre 200 y 1,000. Los plazos de los préstamos van de 1 a 6 meses.

Préstamos alternativos de día de pago II (PALS II)

En septiembre de 2019, la NCUA adoptó la regla de Préstamos alternativos de día de pago II , que responde a la demanda del mercado de opciones adicionales de préstamos a corto plazo, por montos pequeños y en dólares.

PALs II incorpora muchas de las características estructurales del programa PALS original que fue diseñado para proteger a los prestatarios de prácticas usureras de préstamos de día de pago. Esas características incluyen una limitación a las transferencias, un requisito que exige que cada préstamo PALS II se amortice completamente durante la vigencia del préstamo, y una limitación a las tarifas permitidas que una cooperativa de ahorro y crédito federal puede cobrar a un prestatario en relación con un préstamo PALS II. Una cooperativa de ahorro y crédito federal también tendría que estructurar cada préstamo como crédito de consumidor limitado. Las características nuevas o modificadas exclusivas de los préstamos PALS II incluyen el monto del préstamo, los términos del préstamo, los requisitos de membresía, la cantidad de préstamos y una restricción en las tarifas por sobregiro.

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¿Cuáles son las alternativas de calificación crediticia?

Los datos crediticios alternativos incluyen información que no suele aparecer en los informes crediticios de los consumidores o que habitualmente se facilita como parte de las solicitudes de crédito. El uso de datos alternativos puede mejorar la agilidad y la precisión de las decisiones crediticias y ayudar a "evaluar la solvencia de los consumidores que actualmente no pueden acceder a créditos en el sistema crediticio convencional". Para más información, lea el siguiente comunicado conjunto: Declaración interagencial sobre el uso de datos alternativos en la suscripción de créditos.

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¿Las cooperativas de ahorro y crédito pueden utilizar alternativas de calificación crediticia para quienes no tienen acceso a créditos?

El 3 de diciembre de 2019, la NCUA y otras cuatro agencias federales de regulación financiera emitieron un comunicado conjunto sobre el uso de datos alternativos que las instituciones y otras empresas financieras utilizan, o pueden utilizar, para determinar la solvencia de los prestatarios. Para más información, lea el siguiente comunicado conjunto: Declaración interagencial sobre el uso de datos alternativos en la suscripción de créditos.

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¿Una cooperativa de ahorro y crédito puede otorgar préstamos a los socios que no tienen un número de seguro social y que, en cambio, utilizan un número de identificación tributaria individual (ITIN), la tarjeta de identificación de la matrícula consular o una tarjeta de identificación del estado?

La NCUA indicó que una cooperativa de ahorro y crédito federal puede utilizar los números de identificación tributaria individual (ITIN) y las tarjetas de identificación de la matrícula consular o las tarjetas de identificación del estado para abrir una cuenta de préstamo. La NCUA también indicó que las cooperativas de ahorro y crédito federales deben asegurarse de identificar y tratar los riesgos asociados a estas actividades. Para más información, lea el Dictamen jurídico de la NCUA 03-0964 (diciembre de 2003).

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Educación financiera

¿Cómo podemos compartir los recursos de educación financiera de la NCUA con el personal de las cooperativas de ahorro y crédito?

La NCUA desarrolló una Guía de recursos de educación financiera para cooperativas de ahorro y crédito que contiene una lista de los materiales más populares y recientes junto con los correspondientes enlaces. Incluya esta guía en sus boletines informativos, en todos los emails del personal y en sus sitios web para promover y mejorar sus programas de educación financiera.

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¿Tiene recursos de educación financiera que podamos publicar en nuestro sitio web o en las redes sociales para compartirlos con nuestros socios?

Sí, la NCUA proporciona recursos de educación financiera para colaborar con las cooperativas de ahorro y crédito que quieren ayudar a sus socios a tomar decisiones financieras más inteligentes.

  • Recursos financieros-: recursos que puede utilizar y compartir, tales como folletos, infografías y hojas de trabajo.
  • Consejos al consumidor de la NCUA-: Una serie de videos de corta duración que puede compartir y que fueron creados para responder a conceptos erróneos frecuentes relacionados con la administración del dinero. Inserte estos videos cortos en su sitio web, boletines informativos digitales, blogs y envíos masivos de email. Comparta también estos consejos en las redes sociales para que su red conozca datos financieros prácticos.
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¿La NCUA cuenta con herramientas de educación financiera para los niños?

Sí, la NCUA creó herramientas interactivas de aprendizaje financiero para niños.

  • World of Cents-: una atractiva herramienta para niños de 5 a 10 años diseñada para enseñar el valor del dinero a través de conceptos financieros básicos, como ganar, ahorrar y gastar dinero, y conceptos matemáticos básicos. World of Cents está disponible en MyCreditUnion.gov.
  • Hit the Road-: una herramienta de aprendizaje en línea que ayuda a enseñar a los jóvenes de 10 a 15 años sobre la importancia de ahorrar y gastar con prudencia. Este juego está disponible en MyCreditUnion.gov en inglés y español.
  • Preguntas sobre el dinero 101-: haz el test online de Preguntas sobre el dinero 101 para ver si sabes quienes aparecen en los billetes y en las monedas.
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¿Tiene recursos que aborden los riesgos de fraude para los estadounidenses de edad avanzada?

Sí, la NCUA tiene un video que hace hincapié en la explotación financiera de los adultos mayores y la agencia ofrece recursos para ayudar a prevenir el abuso financiero a adultos mayores. Además, cuenta con un volante de una página para ayudar al personal de las cooperativas de ahorro y crédito a detectar y denunciar posibles abusos financieros a personas mayores y a reconocer estafas financieras específicamente dirigidas a las personas mayores.

En 2022, la Oficina para la Protección Financiera del Consumidor de los estadounidenses mayores se asoció con la Oficina de Protección al Consumidor de la NCUA, con el fin de organizar un seminario web destinado a las cooperativas de ahorro y crédito. Los participantes recibieron una descripción general de la explotación financiera de las personas mayores, recursos para informar sobre la prevención y herramientas para denunciar abusos. Para ver el seminario web, visite esta página de YouTube: Cómo pueden las cooperativas de ahorro y crédito proteger a los adultos mayores contra la explotación.

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¿Cómo puede nuestra cooperativa de ahorro y crédito servir mejor a la comunidad de personas con discapacidad?

Para servir a la comunidad de personas con discapacidad, las cooperativas de ahorro y crédito pueden proporcionarle información sobre recursos como las cuentas ABLE (Lograr una mejor experiencia de vida, por sus siglas en inglés). La NCUA preparó un gráfico muy claro que las cooperativas de ahorro y crédito pueden compartir en línea y en persona para ayudar a sus socios a adquirir los conocimientos básicos. Consúltelo aquí.

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¿Tiene recursos de ayuda para militares que podamos utilizar?

Sí, visite la sección de Bienestar financiero de miembros de las fuerzas armadas y sus familias en MyCreditUnion.gov para encontrar información sobre recursos financieros y protecciones especiales para miembros de las fuerzas armadas y sus dependientes.

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¿Cómo está ampliando la NCUA el acceso a la educación financiera?

En virtud de la Ley de Cooperativas Federales de Ahorro y Crédito, promover la educación financiera es una misión primordial de las cooperativas de ahorro y crédito. Mientras que las cooperativas de ahorro y crédito satisfacen las necesidades de sus socios y promueven la educación financiera dentro de las comunidades donde prestan servicios, la NCUA trabaja para potenciar los esfuerzos de las cooperativas de ahorro y crédito, concientizar a los consumidores y aumentar el acceso a los servicios de las cooperativas de ahorro y crédito. La NCUA también participa en las iniciativas para la educación financiera a nivel nacional, incluida la Comisión Federal de Educación Financiera, un grupo de agencias creado por el Congreso para mejorar la educación financiera de la nación.

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Programas de apoyo a las cooperativas de ahorro y crédito

¿Se pueden crear nuevas cooperativas de ahorro y crédito?

Claro que sí.

Una cooperativa de ahorro y crédito constituida a nivel federal es una excelente manera de facilitar el acceso a servicios financieros asequibles a las personas del lugar donde usted trabaja o rinde culto, a los miembros de una asociación a la que pertenece o a las personas de su comunidad.

Al principio del proceso de solicitud de constitución, los organizadores analizan la necesidad de una cooperativa de ahorro y crédito y tienen en cuenta estas cuatro preguntas:

  • ¿Cuáles son los objetivos y los valores fundamentales de la cooperativa de ahorro y crédito propuesta?
  • ¿A quiénes quiere prestar servicios (su área de membresía)?
  • ¿Dispone de capital suficiente?
  • ¿Cuenta con un equipo de personas para ayudar en la puesta en marcha de la cooperativa de ahorro y crédito (también conocidos como suscriptores)?

Para más información, visite la página Crear una cooperativa de ahorro y crédito federal.

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¿Qué es una cooperativa de ahorro y crédito de bajos ingresos?

Para calificar como una cooperativa de ahorro y crédito de bajos ingresos, la mayoría de los miembros de la cooperativa de ahorro y crédito (50.01 por ciento) debe cumplir con ciertos umbrales de bajos ingresos, en función de los datos obtenidos de la Oficina de Censos y los requisitos que se enumeran en la Normativa de la NCUA.

Todas las cooperativas de ahorro y crédito con seguro federal que cumplan los criterios de elegibilidad pueden recibir la designación de bajos ingresos. Sin embargo, es posible que algunas cooperativas de ahorro y crédito autorizadas a nivel estatal no gocen de todos los beneficios propios de la designación. Las cooperativas de ahorro y crédito autorizadas por el estado deben ponerse en contacto con la autoridad de supervisión de su estado para determinar los criterios de designación de bajos ingresos y sus beneficios.

Si necesita ayuda para determinar si su cooperativa de ahorro y crédito cumple con los requisitos para ser designada como de bajos ingresos, póngase en contacto con la Oficina de recursos y expansión de cooperativas de ahorro y crédito de la NCUA en DCAMail@ncua.gov o al 703.518.1150.

Para más información, visite la página Designación de bajos ingresos.

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¿Cuáles son los beneficios de tener una designación de bajos ingresos?

Las cooperativas de ahorro y crédito designadas como de bajos ingresos tienen ciertos beneficios que no están disponibles para otras cooperativas de ahorro y crédito, entre ellos:

  • Una exención del tope reglamentario en préstamos comerciales para socios, lo cual amplía el acceso al capital para empresas pequeñas y ayuda a las cooperativas de ahorro y crédito a diversificar sus carteras;
  • Posibilidad de acceder a subvenciones y prestamos de bajo interés del Fondo de Préstamos Renovables para el Desarrollo de la Comunidad;
  • La capacidad de aceptar depósitos de cualquier fuente de personas que no son socios; y
  • Autoridad para obtener capital complementario.

Si necesita ayuda para determinar si su cooperativa de ahorro y crédito cumple con los requisitos para ser designada como de bajos ingresos, póngase en contacto con la Oficina de recursos y expansión de cooperativas de ahorro y crédito de la NCUA en DCAMail@ncua.gov o al 703.518.1150.

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¿Qué es una institución depositaria de minorías (MDI)?

La NCUA define a una institución depositaria de minorías como una cooperativa de ahorro y crédito con seguro federal en la que la mayoría de sus socios actuales, su mesa directiva y la comunidad a la que presta servicios, como se designa en su autorización, pertenecen a alguno de los grupos minoritarios elegibles definidos en la sección 308 de la Ley de cumplimiento, recuperación y reforma de instituciones financieras de 1989: cualquier afroamericano, asiático-americano, hispanoamericano o nativo americano.

Para obtener más información sobre las MDI y cómo las cooperativas de ahorro y crédito pueden determinar si califican para la certificación MDI, visite la página Preservación de instituciones depositarias de minorías.

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¿Qué tipo de apoyo reciben las MDI de la NCUA?

A través del Programa de Conservación de las Instituciones Depositarias de Minorías.

El Programa asiste a las MDI de varias maneras que, a su vez, promueven la misión de la NCUA de garantizar un sistema seguro, sólido y sostenible de cooperativas de ahorro y crédito.

  • Capacitación a través del servicio de gestión del aprendizaje, que incluye una sección específica para las MDI;
  • Para las MDI también designadas como cooperativas de ahorro y crédito de bajos ingresos, acceso a subvenciones y préstamos, incluidas las subvenciones para mentoría.
  • Programa de Apoyo a las Pequeñas Cooperativas de Ahorro y Crédito y a las Instituciones Depositarias de Minorías. En el marco de este programa, el personal de evaluación de la NCUA puede proporcionar asistencia que normalmente no formaría parte del proceso de evaluación ordinario, incluida la creación de planes de sucesión, el desarrollo de planes de marketing y la evaluación de las ganancias y la relación con los préstamos y depósitos;
  • Conferencias telefónicas periódicas en las que se abordan temas específicos de las MDI y que incluyen oportunidades para recibir comentarios de expertos en la materia; y
  • Información y anuncios de oportunidades disponibles a través de otras agencias federales y organizaciones sin fines de lucro.
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¿La NCUA ofrece subvenciones?

Sí, a través del Fondo de Préstamos Renovables para el Desarrollo de la Comunidad (CDRLF). El CDRLF ofrece financiación para ayudar a las cooperativas de ahorro y crédito designadas como de bajos ingresos a proporcionar servicios financieros asequibles a sus miembros para estimular las actividades económicas de sus comunidades. La NCUA administra el CDRLF, que se financia con asignaciones del congreso. La NCUA otorga subvenciones de asistencia técnica a las cooperativas de ahorro y crédito elegibles para una serie de iniciativas aprobadas por la mesa directiva de la NCUA.

Los requisitos de las subvenciones, las instrucciones de solicitud y demás información importante están disponibles en la página de subvenciones de NCUA. Las solicitudes de subvención deben presentarse en línea a través del portal CyberGrants de la NCUA. Las cooperativas de ahorro y crédito que tengan más preguntas sobre las subvenciones del CDRLF pueden ponerse en contacto con la Oficina de Recursos y Expansión de Cooperativas de Ahorro y Crédito de la NCUA a CUREAPPS@ncua.gov.

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¿Cómo se pueden utilizar los fondos de la subvención?

Si se trata de una cooperativa de ahorro y crédito de bajos ingresos hay subvenciones para una gran variedad de iniciativas. Antes de cada serie de subvenciones, la NCUA determina qué iniciativas ofrecerá a las cooperativas de ahorro y crédito. Estas iniciativas ayudan a las cooperativas de ahorro y crédito en sus esfuerzos de crecimiento y extensión comunitaria. Para más información y ejemplos del ciclo de subvenciones de 2022, lea Directrices para la solicitud de una serie de subvenciones del Fondo de Préstamos Renovables para el Desarrollo de la Comunidad de 2022.

Además, si tiene una cooperativa de ahorro y crédito de bajos ingresos, y necesita financiación para responder a una emergencia inesperada, o si es una cooperativa de ahorro y crédito recién constituida y necesita fondos para pagar ciertas actividades, es posible que sea elegible para una subvención para necesidades urgentes. Para más información sobre los parámetros de esta subvención, consulte las instrucciones de las Pautas para iniciativas de subvenciones de necesidad urgente.

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¿Qué otros recursos de financiación están disponibles para las cooperativas federales de ahorro y crédito?

El seminario web proporcionó una descripción general de la financiación de 2022 disponible de dos agencias del gobierno federal, la NCUA y el Fondo para Instituciones Financieras para el Desarrollo de la Comunidad. La NCUA presentó las iniciativas de subvención de 2022 del Fondo de Préstamos Renovables para el Desarrollo de la Comunidad. El Fondo de CDFI ofreció información sobre el programa de préstamos pequeños y destacó otros programas de financiación interesantes.

Para ver el seminario web archivado, visite la página de YouTube Recursos de financiación federal para MDI y otras cooperativas de ahorro y crédito.”

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¿La NCUA ofrece recursos para ayudar a las cooperativas de ahorro y crédito a fomentar la diversidad y la inclusión internamente?

Sí, la NCUA alienta a las cooperativas de ahorro y crédito a promover la diversidad y la inclusión como una ventaja competitiva para sus organizaciones. De implementarse, puede servir de base para estrategias empresariales que desplieguen el potencial de los empleados, atraigan el talento para desarrollar soluciones innovadoras que aprovechen las oportunidades de negocios y lo ayuden a identificar y satisfacer las necesidades de los mercados desatendidos.

Con el fin de apoyar los esfuerzos de las cooperativas de ahorro y crédito para promover la diversidad y la inclusión, la NCUA diseñó una guía de autoevaluación en coordinación con otras entidades regulatorias financieras federales. La evaluación ayuda a las cooperativas de ahorro y crédito a evaluar sus prácticas con respecto a cinco normas básicas:

  1. Compromiso de la organización con la diversidad y la inclusión
  2. Perfil del personal y prácticas de empleo
  3. Diversidad de proveedores
  4. Prácticas para promover la transparencia
  5. Enfoque de la autoevaluación

La evaluación describe las mejores prácticas en materia de diversidad e inclusión que puede utilizar en cualquier etapa de la trayectoria de su institución. Para más información y para descargar la evaluación, visite la página de la NCUA, Autoevaluación de la diversidad de las cooperativas de ahorro y crédito.

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Extensión comunitaria

¿Cómo podemos llegar mejor al mercado con servicios insuficientes?

Para promover una mayor inclusión financiera y fortalecer las comunidades, la NCUA alienta a las cooperativas de ahorro y crédito a que amplíen sus servicios a las zonas con servicios insuficientes. Una cooperativa de ahorro y crédito federal con un área de membresía de múltiples intereses comunes puede incluir en su área de membresía, sin tener en cuenta la ubicación, a las comunidades con atención insuficiente, tal como se define en la Ley de Cooperativas Federales de Ahorro y Crédito.

La expansión a zonas con servicios insuficientes también puede ayudar a diversificar la membresía y aumentar las oportunidades de préstamo de una cooperativa de ahorro y crédito. La incorporación de una zona con atención insuficiente al área de membresía de una cooperativa de ahorro y crédito federal no cambia la naturaleza de la autorización de una cooperativa de ahorro y crédito. Una cooperativa de ahorro y crédito federal con múltiples intereses comunes puede incluir grupos adicionales en las opciones de expansión de múltiples intereses comunes de la NCUA, después de que se haya aprobado la expansión del servicio a un área con servicios insuficientes.

Para obtener más información, lea la Carta a cooperativas federales de ahorro y crédito, 21-FCU-03, Expansiones a áreas con servicios insuficientes y visite Prestar servicios a comunidades carenciadas.

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¿De qué manera podemos asociarnos con otras organizaciones comunitarias?

Una forma es participar en el programa de Asistencia Voluntaria de Impuesto sobre la Renta (VITA) del IRS. Hace más de 50 años que el programa VITA ofrece asistencia gratuita para el impuesto sobre la renta, ya sea en persona o mediante opciones de autoayuda asistida.

El programa ofrece formación a los consumidores sobre los créditos reembolsables, como el crédito tributario por ingreso del trabajo (EITC) y el crédito tributario por hijos (CTC). Estos créditos fiscales federales reembolsables pueden proporcionar miles de dólares a personas y familias trabajadoras con ingresos bajos o moderados.

Los beneficios de participar en el programa VITA y de fomentar el conocimiento de los créditos fiscales reembolsables incluyen:

  • Posibilidad de atraer a nuevos socios,
  • Oportunidades de generar activos y riqueza para los socios,
  • Mayor educación financiera y estabilidad financiera entre los socios,
  • Oportunidades de asociarse con otras organizaciones comunitarias,
  • Mayor oferta de beneficios para los socios y aumento potencial de la fidelidad de los socios,
  • Créditos de formación profesional continua para voluntarios calificados que hayan recibido capacitación sobre el programa VITA, y
  • Software gratuito para la preparación de la declaración del impuesto sobre la renta o acceso en línea para cooperativas de ahorro y crédito y sus socios.

Las cooperativas de ahorro y crédito que estén interesadas deben enviar un email al IRS a partner@irs.gov.

Para obtener más información, consulte la Carta a las Cooperativas de Ahorro y Crédito, 21-CU-12 noviembre de 2021 Colaboración con el Programa de asistencia voluntaria de impuesto sobre la renta del Servicio de impuestos internos..

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Última modificación el
10/27/22